ما هو الفرق بين صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) وصناديق المؤشرات (Index Funds)؟
تبليغسؤال
سجل الآن
يشرفنا إنضمامك لنا.
فقدت كلمة المرور الخاصة بك؟ الرجاء إدخال عنوان البريد الإلكتروني الخاص بك. ستتلقى رابطا وستنشئ كلمة مرور جديدة عبر البريد الإلكتروني.
يشرفنا إنضمامك لنا.
إجابة ( 1 )
يرجى شرح بإيجاز لمإذا تشعر أنك ينبغي الإبلاغ عن هذه الإجابة.
على الرغم من التشابه الكبير بين صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) وصناديق المؤشرات (Index Funds) في تتبعهما لأداء مؤشرات معينة، إلا أن هناك اختلافات جوهرية تجعلهما مناسبتين لأغراض استثمارية مختلفة، ولمعرفة ما هو الفرق بين صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) وصناديق المؤشرات (Index Funds)؟ يجب تفصيل كل منهما من ناحية التعريف/ المميزات وطرق تدول كل منهما.
أولًا: صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) هي صناديق تجمع أموال المستثمرين لشراء مجموعة من الأصول، مثل الأسهم أو السندات، بهدف تتبع أداء مؤشر معين، ويتم تداولها في البورصات مثل الأسهم العادية، مما يسمح للمستثمرين بشرائها وبيعها طوال يوم التداول.
ثانيًا: صناديق المؤشرات (Index Funds) هي نوع من صناديق الاستثمار المشتركة التي تهدف إلى تتبع أداء مؤشر محدد، مثل مؤشر S&P 500 أو مؤشر داو جونز الصناعي، وتُدار هذه الصناديق بشكل سلبي؛ مما يعني أنها لا تحاول التفوق على المؤشر بل تسعى فقط لمطابقة أدائه، ويتم شرائها وبيعها في نهاية يوم التداول بناءً على صافي قيمة الأصول (NAV)
تتمثل كيفية تداول صناديق الاستثمار في: البورصة كالأسهم، مع إمكانية الشراء والبيع على مدار يوم التداول، وبالنسبة للأسعار فإنها متغيرة بناءً على العرض والطلب، أما صناديق المؤشرات تباع في نهاية اليوم، والنتيجة المالية تكون بسعر صافي الأصول.
يُمكن أيضًا معرفة ما هو الفرق بين صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) وصناديق المؤشرات (Index Funds)؟ من ناحية الرسوم، فعادةً ما تكون رسوم صناديق الاستثمار المتداولة أقل مقارنةً بصناديق الاستثمار التقليدية، وقد تتضمن تكاليف تداول مثل العمولات والفرق بين سعر الشراء والبيع.. وبعض أنواع الصناديق تفرض رسوم إدارية منخفضة.
كما توفر مرونة عالية بفضل إمكانية التداول خلال اليوم، ويمكن استخدامها لأغراض التداول القصير الأجل أو الطويل الأجل، وتوفر السيولة الفورية فيمكن الدخول والخروج من الاستثمارات بسرعة، وهي أكثر كفاءة ضريبية بفضل هيكلها الذي يسمح بتقليل الأحداث الخاضعة للضريبة، فيمكن للمستثمرين التحكم في توقيت بيع الأصول وبالتالي توقيت حدوث الأحداث الضريبية.
أما صناديق المؤشرات فإنها تتميز بانخفاض رسوم الإدارة مقارنة بصناديق الاستثمار المدارة بنشاط، ولا تتضمن تكاليف تداول مباشرة، حيث تُشترى وتُباع عبر شركة الاستثمار نفسها، ولكنها أقل مرونة حيث تُشترى وتُباع في نهاية اليوم فقط، وتعتبر مناسبة للاستثمارات الطويلة الأجل بسبب توقيت التداول المحدود.
يمكن شراء الصناديق الاستثمارية بوحدات صغيرة؛ مما يجعلها متاحة للمستثمرين ذوي الميزانيات الصغيرة، ولا يوجد حد أدنى للاستثمار بها.. على عكس صناديق المؤشرات التي قد تتطلب حدًا أدنى للاستثمار والذي تختلف قيمته من صندوق لآخر.
أخيرًا تقدم صناديق الاستثمار مجموعة واسعة من الخيارات تغطي قطاعات مختلفة، أصول مختلفة، وسوق مختلفة، فيمكن استخدامها لتنويع المحفظة بسهولة وبتكلفة منخفضة، وهي مناسبة للمستثمرين الذين يرغبون في الاستفادة من تقلبات السوق اليومية، والذين يحتاجون إلى سيولة عالية.. ويمكن استخدامها في استراتيجيات التحوط وتداول الاختلافات في الأسعار.
أيضًا صناديق المؤشرات توفر التنوع في الخيارات الاستثمارية ولكن بشكلٍ أقل، وهي خيار مناسب للمستثمرين الذين يفضلون استراتيجيات (الشراء والاحتفاظ)، والذين يرغبون في الاستثمار على المدى الطويل دون الحاجة إلى متابعة يومية للسوق.